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南京市中医院黄牛票贩子号贩子跑腿代挂号电话起底港股违规开户产业链 灰色地带暗藏“财富陷阱”

06-16 实时新闻

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  港股违规开户三大特点

  一是通过互联网渠道进行营销推广。很多境外券商不再局限于传统意义上“物理展业”,而是依托官网、App、微信公众号、社交媒体平台等,以中文界面向境内用户推介其产品与服务;

  二是绕开监管要求协助客户完成开户。某些中小型平台可协助伪造开户材料,并呈现专业化、组织化的特点。例如,指导客户规避地理IP识别,甚至协助提供虚假或非真实的海外居住信息等材料,规避监管核查;

  三是存在“类设点”行为。部分跨境券商通过委托第三方中介在境内组织营销活动、客户转介,甚至设有实质性业务团队,实质上形成“隐形设点”。

  ◎记者 何漪 徐蔚 黎灵希

  在赚钱效应刺激下,境内投资者通过伪造材料、规避监管等方式违规开通港股账户的现象卷土重来。上海证券报记者调查发现,一条包含虚假材料制作、平台审核放水、社交媒体推广的灰色产业链已然形成。

  诱惑陷阱:社交平台助推港股开户

  “开户享受168股票现金卡补贴”“新用户入金1万港元可获港美股终身免佣”“首次首笔入金1万港元或等值其他货币且留存60日,获300港元代金券”……这类诱惑性的港股开户广告正在微信、小红书等社交平台大肆传播。在老铺黄金、泡泡玛特、蜜雪集团等港股公司股价大涨的赚钱效应刺激下,境内投资者趋之若鹜。

  记者调查发现,这些推广背后隐藏着精心设计的违规套路。“伪造一份材料,就能开通境外券商港股账户。”境内投资者小万向记者展示了港股开户流程。

  小万在某社交平台加入了一个名为“港卡交流”的港股开户群,向该群管理员咨询如何按照他的发帖内容在长桥证券完成港股开户。该管理员给小万发送了一个微信号。在小万添加该微信号后,对方发送了长桥证券的开户链接和邀请码,并指导上传开户信息。

  当得知小万没有存量账户证明和境外银行卡时,对方明确说:“没有境外账户没关系,我们会提供模板。”随后对方向小万发来一份可随意修改的盈透证券交易报告PDF文件,告诉小万“把第一行P成自己的名字,截图后上传”。一个小时后,对方又来询问小万的开户进度,并称可帮助小万催促平台帮忙加急审核。

  类似现象并非孤例。记者调查发现,北京、深圳等多地的投资者通过“特殊服务”成功开通了境外证券账户。投资者小张说,此前通过工作人员的指导,使用苹果外网账号下载长桥证券App,通过伪造的存量账户证明,在长桥证券办理开户并最终成功。

  近日,在媒体对上述违规行为报道后,多家券商已经收紧开户门槛。但6月8日,有中介仍向记者提供了一长串可供开户的券商名单,包括盈立证券、华盛通、致富证券等。“老虎证券通过存量账户证明也还可以申请开户,但审核会比较慢,可能需要2天至3天。”该中介表示。

  北京大成(上海)律师事务所高级合伙人马宏伟表示,在境内引导新客违规开通港股证券账户主要呈现以下三种特点:

  一是通过互联网渠道进行营销推广。很多境外券商不再局限于传统意义上“物理展业”,而是依托官网、App、微信公众号、社交媒体平台等,以中文界面向境内用户推介其产品与服务。尤其在一些投资社群、理财内容平台中,相关广告和推介信息频繁出现。

  二是绕开监管要求协助客户完成开户。某些中小型平台可协助伪造开户材料,并呈现专业化、组织化的特点。例如,指导客户规避地理IP识别,甚至协助提供虚假或非真实的海外居住信息等材料,规避监管核查。

  三是存在“类设点”行为。部分跨境券商通过委托第三方中介在境内组织营销活动、客户转介,甚至设有实质性业务团队,实质上形成“隐形设点”。

  制度套利:监管红线下灰色操作

  2023年1月,中国证监会发布《证券经纪业务管理办法》,明确将加强对非法跨境经纪业务的日常监管,稳步有序推进整改规范工作。

  据中国证监会2023年2月发布的答记者问来看,相关规范整改工作的核心要求是:禁止未在境内持牌的境外机构违规招揽境内投资者,并不得为其开立新账户;同时仍允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易,但存量投资者向境外账户转入增量资金时应当严格遵守我国外汇管理的有关规定。

  此后,大部分境外券商只允许持有存量账户证明的客户完成开户,并在中国境内应用商店下架交易软件。“这主要是考虑到部分存量境内投资者可能会遇到原开户券商倒闭或者投资需求无法满足等情况。”一位券商行业人士向记者表示。

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